Ulkoasu
Viitemaksut ja viiteluettelo
Viitemaksut ovat asiakkaiden maksamia suorituksia, joissa maksun mukana kulkee viitenumero. Viitenumeron avulla maksu voidaan kohdistaa oikealle laskulle automaattisesti ilman käsityötä. Fitor noutaa viitemaksut pankista viiteluettelona ja täsmäyttää ne avoimiin laskuihin.
Mistä viitemaksut tulevat
Viitemaksut saapuvat Web Services -pankkiyhteyden kautta. Kun pankki on muodostanut päivän viiteluettelon (yleensä seuraavana pankkipäivänä aamulla), Fitor noutaa sen automaattisesti ja tallentaa jokaisen suorituksen omaksi viitemaksutietueeksi.
Edellytys
Viitemaksujen automaattinen nouto vaatii aktiivisen Web Services -pankkiyhteyden, jolle kyseinen pankkitili on valtuutettu. Katso Integraatiot → Web Services -pankkiyhteys.
Viiteluettelon selaus
Jokainen noudettu viitemaksu näkyy viiteluettelossa seuraavin tiedoin:
| Kenttä | Kuvaus |
|---|---|
| Viite | Maksun viitenumero |
| Maksaja | Maksajan nimi (jos pankki välittää sen) |
| Summa | Suorituksen summa |
| Kirjauspäivä | Päivä, jona pankki kirjasi maksun tilille |
| Tila | Täsmäyttämätön, Täsmäytetty tai Ohitettu |
Luetteloa voi selata ja suodattaa esimerkiksi pankkitilin, viitteen, tilan tai kirjauspäivävälin mukaan. Vapaahaulla voi hakea viitteellä tai maksajan nimellä.
Täsmäytys laskuihin
Fitor täsmäyttää viitemaksut avoimiin laskuihin automaattisesti viitenumeron perusteella:
- Uusi viitemaksu noudetaan viiteluettelosta täsmäyttämättömänä.
- Järjestelmä etsii laskun, jonka viitenumero vastaa maksun viitettä.
- Löytyessä maksu täsmäytetään laskulle ja lasku merkitään maksetuksi.
- Täsmäytetyn maksun tila muuttuu Täsmäytetyksi, ja siihen tallennetaan linkki kohdistettuun laskuun.
Jos vastaavaa laskua ei löydy (esimerkiksi väärä tai puuttuva viite), maksu jää täsmäyttämättömäksi odottamaan käsittelyä. Tällaiset suoritukset kannattaa käydä läpi säännöllisesti ja kohdistaa käsin oikealle laskulle.
Tilat
Tiloja on kolme — täsmäyttämätön/täsmäytetty -parin lisäksi maksu voidaan myös ohittaa:
| Tila | Kuvaus |
|---|---|
| Täsmäyttämätön | Viitemaksu on noudettu, mutta laskua ei ole vielä kohdistettu |
| Täsmäytetty | Maksu on kohdistettu laskulle |
| Ohitettu | Merkitty käsin ohitetuksi — ei odoteta enää kohdistettavaksi |
Vinkki
Kehota maksajia käyttämään aina laskun viitenumeroa. Oikea viite kohdistaa maksun automaattisesti ja vähentää käsityötä.
Seuraavaksi
- Pankkitilit - Pankkitilien hallinta ja täsmäytys
- Tiliotteet - Tiliotteiden tuonti ja käsittely