Tiliotteet

Tiliotteet-osio käsittelee pankkitiliotteiden tuontia, käsittelyä ja täsmäytystä kirjanpitoon.

Yleiskatsaus

Tiliotteiden käsittelyprosessi

Tiliote saapuu → Tuonti → Kohdistus → Kirjaus → Täsmäytys
      ↓            ↓          ↓          ↓          ↓
   Pankista    CAMT.053   Laskuihin  Kirjanpi-  Pankkitili
   tai käsin   tai TITO             toon       täsmää

Tiliotteen tiedot

Jokainen tiliote sisältää:

• Tilinumero (IBAN)
• Kausi (alku- ja loppupäivä)
• Alkusaldo ja loppusaldo
• Tapahtumat

Tiliotteiden tuonti

Automaattinen nouto

Jos pankkiyhteys on konfiguroitu:

1. Tiliotteet haetaan automaattisesti
2. Näet uudet tiliotteet Kirjanpito > Tiliotteet
3. Status: "Odottaa käsittelyä"

Manuaalinen tuonti

1. Siirry Kirjanpito > Tiliotteet
2. Klikkaa Tuo tiliote
3. Valitse tiedosto:
   • CAMT.053 (XML, suositeltu)
   • TITO (vanha muoto)
4. Tarkista tilinumero
5. Lataa tiedosto
6. Tiliote ilmestyy listaan

Tuetut muodot

Muoto	Kuvaus
CAMT.053	ISO 20022, nykyinen standardi
TITO	Vanha suomalainen muoto
MT940	SWIFT-muoto

Tiliotteen käsittely

Tapahtumien tarkastelu

1. Avaa tiliote
2. Näet kaikki tapahtumat:
   • Päivämäärä
   • Maksaja/saaja
   • Viite
   • Summa
   • Kohdistus (jos tehty)

Tapahtuman tilat

Tila	Kuvaus
⬜ Kohdistamaton	Odottaa käsittelyä
✅ Kohdistettu	Kohdistettu laskuun
📝 Kirjattu	Kirjattu manuaalisesti
❌ Ohitettu	Merkitty käsitellyksi ilman kirjausta

Automaattinen kohdistus

Kohdistuksen toiminta

Järjestelmä kohdistaa automaattisesti:

1. Tarkistaa viitenumeron
2. Etsii vastaavan avoimen laskun
3. Vertaa summaa
4. Kohdistaa jos täsmää

Kohdistussäännöt

Tilanne	Toiminto
Viite + summa täsmää	Automaattinen kohdistus
Viite täsmää, summa eri	Ehdotus, tarkistettava
Ei viitettä, summa täsmää	Ehdotus, tarkistettava
Ei täsmäävää laskua	Manuaalinen käsittely

Kohdistusehdotukset

Järjestelmä ehdottaa kohdistuksia:

1. Tarkista ehdotus
2. Hyväksy tai hylkää
3. Hyväksytty kohdistus kirjataan

Manuaalinen kohdistus

Kohdista laskuun

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Kohdista
3. Etsi lasku:
   • Laskunumerolla
   • Asiakkaan nimellä
   • Summalla
4. Valitse lasku
5. Kohdista

Osasuoritus

Jos maksu on pienempi kuin lasku:

1. Kohdista maksu laskuun
2. Valitse Osasuoritus
3. Lasku jää avoimeksi jäljellä olevalta osalta

Yhdistetty maksu

Jos yksi maksu kattaa useita laskuja:

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Kohdista useaan
3. Valitse kaikki laskut
4. Järjestelmä jakaa summan

Manuaalinen kirjaus

Kirjaa ilman laskua

Tapahtumia jotka eivät liity laskuihin:

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Kirjaa manuaalisesti
3. Valitse tilit ja dimensiot
4. Tallenna

Esimerkkejä

Tapahtuma	Kirjaus
Pankkikulut	Pankkitili → Pankkikulut
Korkotuotot	Korkotuotot → Pankkitili
Osinko	Pankkitili → Osinkotuotot

Ohita tapahtuma

Jos tapahtuma on jo kirjattu muualta:

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Ohita
3. Syötä selite
4. Tapahtuma merkitään käsitellyksi

Täsmäytys

Pankkitilin täsmäytys

1. Siirry Kirjanpito > Tiliotteet > Täsmäytys
2. Valitse pankkitili ja kausi
3. Järjestelmä näyttää:
   • Kirjanpidon saldo
   • Tiliotteen saldo
   • Erotus

Täsmäytysraportti

Jos saldot eivät täsmää:

• Lista kohdistamattomista tapahtumista
• Ajoituserot (kirjattu eri päivänä)
• Puuttuvat kirjaukset

Kuukausittainen täsmäytys

Suositus:

1. Tuo kuukauden tiliotteet
2. Kohdista kaikki tapahtumat
3. Tarkista saldo
4. Merkitse kuukausi tarkistetuksi

Raportointi

Tilioteraportti

Listaus kaikista tiliotetapahtumista:

• Kohdistetut
• Kohdstamattomat
• Yhteenveto

Täsmäytysraportti

Tiliotteen ja kirjanpidon vertailu:

• Alkusaldot
• Tapahtumat
• Loppusaldot
• Erot

Kassavirta

Tiliotteiden perusteella:

• Sisääntulleet maksut
• Lähtevät maksut
• Nettokassavirta

Ongelmatilanteet

Viite ei täsmää

1. Tarkista viite tiliotteelta
2. Etsi lasku manuaalisesti
3. Kohdista käsin

Summa ei täsmää

Syitä:

• Osasuoritus
• Yhdistetty maksu
• Virheellinen summa

Ratkaisu: Manuaalinen kohdistus tai oikaisu.

Duplikaattitiliote

Jos sama tiliote tuotu kahdesti:

1. Järjestelmä varoittaa duplikaatista
2. Poista ylimääräinen tuonti

Seuraavaksi

• Pankkitilit - Pankkitilien hallinta
• Tositteet - Kirjausten tekeminen
• Raportit - Kirjanpitoraportit