Tiliotteet

Tiliotteet-osio käsittelee pankkitiliotteiden tuontia, käsittelyä ja täsmäytystä kirjanpitoon.

Yleiskatsaus

Tiliotteiden käsittelyprosessi

Tiliote saapuu → Tuonti → Kohdistus → Kirjaus → Täsmäytys
      ↓            ↓          ↓          ↓          ↓
   Pankista    CAMT.053   Laskuihin  Kirjanpi-  Pankkitili
   tai käsin   tai TITO             toon       täsmää

Tiliotteen tiedot

Jokainen tiliote sisältää:

• Tilinumero (IBAN)
• Kausi (alku- ja loppupäivä)
• Alkusaldo ja loppusaldo
• Tapahtumat

Tiliotteiden tuonti

Automaattinen nouto

Jos pankkiyhteys on konfiguroitu:

1. Tiliotteet haetaan automaattisesti
2. Näet uudet tiliotteet Kirjanpito > Tiliotteet
3. Status: "Odottaa käsittelyä"

Manuaalinen tuonti

1. Siirry Kirjanpito > Tiliotteet
2. Klikkaa Tuo tiliote
3. Valitse tiedosto (muoto tunnistetaan automaattisesti sisällöstä)
4. Tarkista tilinumero
5. Lataa tiedosto
6. Tiliote ilmestyy listaan

Tuetut muodot

Muoto	Kuvaus
CAMT.053	ISO 20022 XML, nykyinen standardi
API-synkronointi	Automaattinen nouto PSD2-rajapinnan (esim. EnableBanking) kautta — ei tiedostoa
Pankkikohtainen CSV	Nordea, OP, Danske Bank, Aktia, S-Pankki
Yleinen CSV	Varajärjestely tuntemattomille pankeille

Ei TITO- eikä MT940-tukea

TITO ja MT940 eivät ole tuettuja muotoja tässä versiossa.

Tiliotteen käsittely

Tapahtumien tarkastelu

1. Avaa tiliote
2. Näet kaikki tapahtumat:
   • Päivämäärä
   • Maksaja/saaja
   • Viite
   • Summa
   • Kohdistus (jos tehty)

Tapahtuman tilat

Tila	Kuvaus
⬜ Täsmäyttämätön	Odottaa käsittelyä
🔵 Ehdotus	Automaattinen ehdotus löytynyt, ei vielä vahvistettu
✅ Täsmäytetty	Vahvistettu kohdistus laskuun/tositteeseen
📝 Kirjattu	Tosite muodostettu — lopputila
❌ Ohitettu	Merkitty käsitellyksi ilman kirjausta
✂️ Jaettu	Yksi tapahtuma jaettu useampaan riviin, joilla kaikilla omat tilansa

Automaattinen kohdistus

Kohdistuksen toiminta

Järjestelmä kohdistaa automaattisesti:

1. Tarkistaa viitenumeron
2. Etsii vastaavan avoimen laskun
3. Vertaa summaa
4. Kohdistaa jos täsmää

Kohdistussäännöt

Tilanne	Toiminto
Viite osuu yksikäsitteisesti yhteen laskuun, valuutta ja summa täsmäävät laskun avoimeen saldoon täsmälleen	Kirjataan maksuksi automaattisesti — tämä on ainoa tilanne, jossa raha kirjautuu ilman käyttäjän klikkausta
Viite osuu, mutta valuutta eroaa	Ehdotus, vahvistettava käsin
Viite osuu, mutta summa eroaa avoimesta saldosta	Ehdotus, vahvistettava käsin
Viite osuu useaan avoimeen laskuun	Jätetään täsmäyttämättömäksi — viite ei yksin ratkaise, ihmisen valittava
Ei viitettä tai viite ei osu, mutta summa + eräpäivä (±3 pv) osuu yksikäsitteisesti	Ehdotus, vahvistettava käsin
Ei täsmäävää laskua	Manuaalinen käsittely

Kohdistusehdotukset

Järjestelmä ehdottaa kohdistuksia:

1. Tarkista ehdotus
2. Hyväksy tai hylkää
3. Hyväksytty kohdistus kirjataan

Manuaalinen kohdistus

Kohdista laskuun

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Kohdista
3. Etsi lasku:
   • Laskunumerolla
   • Asiakkaan nimellä
   • Summalla
4. Valitse lasku
5. Kohdista

Osasuoritus

Jos maksu on pienempi kuin lasku:

1. Kohdista maksu laskuun
2. Valitse Osasuoritus
3. Lasku jää avoimeksi jäljellä olevalta osalta

Yhdistetty maksu

Jos yksi maksu kattaa useita laskuja:

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Kohdista useaan
3. Valitse kaikki laskut
4. Järjestelmä jakaa summan

Manuaalinen kirjaus

Kirjaa ilman laskua

Tapahtumia jotka eivät liity laskuihin:

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Kirjaa manuaalisesti
3. Valitse tilit ja dimensiot
4. Tallenna

Esimerkkejä

Tapahtuma	Kirjaus
Pankkikulut	Pankkitili → Pankkikulut
Korkotuotot	Korkotuotot → Pankkitili
Osinko	Pankkitili → Osinkotuotot

Ohita tapahtuma

Jos tapahtuma on jo kirjattu muualta:

1. Valitse tapahtuma
2. Klikkaa Ohita
3. Syötä selite
4. Tapahtuma merkitään käsitellyksi

Täsmäytys

Pankkitilin täsmäytys

1. Siirry Kirjanpito > Tiliotteet > Täsmäytys
2. Valitse pankkitili ja kausi
3. Järjestelmä näyttää:
   • Kirjanpidon saldo
   • Tiliotteen saldo
   • Erotus

Täsmäytysraportti

Jos saldot eivät täsmää:

• Lista kohdistamattomista tapahtumista
• Ajoituserot (kirjattu eri päivänä)
• Puuttuvat kirjaukset

Kuukausittainen täsmäytys

Suositus:

1. Tuo kuukauden tiliotteet
2. Kohdista kaikki tapahtumat
3. Tarkista saldo
4. Merkitse kuukausi tarkistetuksi

Raportointi

Tilioteraportti

Listaus kaikista tiliotetapahtumista:

• Kohdistetut
• Kohdstamattomat
• Yhteenveto

Täsmäytysraportti

Tiliotteen ja kirjanpidon vertailu:

• Alkusaldot
• Tapahtumat
• Loppusaldot
• Erot

Kassavirta

Tiliotteiden perusteella:

• Sisääntulleet maksut
• Lähtevät maksut
• Nettokassavirta

Ongelmatilanteet

Viite ei täsmää

1. Tarkista viite tiliotteelta
2. Etsi lasku manuaalisesti
3. Kohdista käsin

Summa ei täsmää

Syitä:

• Osasuoritus
• Yhdistetty maksu
• Virheellinen summa

Ratkaisu: Manuaalinen kohdistus tai oikaisu.

Duplikaattitiliote

Jos sama tiliote tuotu kahdesti:

1. Järjestelmä varoittaa duplikaatista
2. Poista ylimääräinen tuonti

Seuraavaksi

• Pankkitilit - Pankkitilien hallinta
• Tositteet - Kirjausten tekeminen
• Raportit - Kirjanpitoraportit