Ulkoasu
Maksuehdotukset
Maksuehdotukset-osio mahdollistaa maksujen tehokkaan valmistelun ja suorittamisen.
Yleiskatsaus
Maksuehdotuksen tilat
| Tila | Kuvaus |
|---|---|
| Luonnos | Valmisteluvaiheessa |
| Tarkistettavana | Odottaa tarkistusta |
| Hyväksytty | Valmis maksettavaksi |
| Lähetetty | Pankkiin lähetetty |
| Maksettu | Maksut suoritettu |
| Osittain maksettu | Osa maksuista suoritettu |
Maksutavat
| Tapa | Käyttö |
|---|---|
| SEPA-maksu | Kotimaiset ja EU-maksut |
| Ulkomaanmaksu | EU:n ulkopuoliset |
| Pikamaksu | Kiireelliset maksut |
Maksuehdotuksen luominen
Automaattinen luonti
- Siirry Ostoreskontra > Maksuehdotukset
- Klikkaa Luo maksuehdotus
- Valitse kriteerit:
- Eräpäivä (esim. seuraavat 7 päivää)
- Toimittaja (kaikki tai valitut)
- Maksutili
- Järjestelmä kerää maksettavat laskut
- Tarkista ehdotus
- Tallenna
Manuaalinen luonti
- Klikkaa Uusi maksuehdotus
- Valitse maksutili
- Lisää laskuja manuaalisesti:
- Hae toimittajan tai laskunumeron mukaan
- Valitse maksettavat laskut
- Tallenna
Yksittäisen laskun maksu
- Avaa hyväksytty lasku
- Klikkaa Maksa nyt
- Valitse maksutili
- Vahvista maksu
Maksuehdotuksen sisältö
Perustiedot
| Kenttä | Kuvaus |
|---|---|
| Ehdotusnumero | Yksilöivä tunnus |
| Luontipäivä | Milloin luotu |
| Maksupäivä | Suunniteltu maksupäivä |
| Maksutili | Mistä tilistä maksetaan |
| Kokonaissumma | Kaikkien laskujen summa |
Laskut ehdotuksessa
Jokainen lasku näyttää:
- Toimittaja
- Laskunumero
- Alkuperäinen summa
- Maksettava summa
- Eräpäivä
- Myöhästymispäivät
Yhteenveto
- Laskujen lukumäärä
- Kokonaissumma
- Ryhmittely toimittajittain
- Kassavaikutus
Maksuehdotuksen muokkaus
Laskun poistaminen
- Avaa maksuehdotus
- Valitse poistettava lasku
- Klikkaa Poista ehdotuksesta
- Lasku palaa maksettavien jonoon
Laskun lisääminen
- Avaa maksuehdotus
- Klikkaa Lisää lasku
- Hae ja valitse lasku
- Lisää ehdotukseen
Osittainen maksu
Maksa vain osa laskusta:
- Avaa lasku ehdotuksessa
- Muokkaa maksettavaa summaa
- Tallenna
Huomio
Osittainen maksu jättää laskun osittain maksetuksi.
Maksupäivän muutos
- Avaa maksuehdotus
- Muokkaa maksupäivää
- Tallenna
Maksuehdotuksen hyväksyntä
Hyväksyntäprosessi
| Summa | Hyväksyjä |
|---|---|
| < 10 000 € | Talouspäällikkö |
| 10 000 - 50 000 € | Talousjohtaja |
| > 50 000 € | Toimitusjohtaja |
Hyväksyminen
- Tarkista ehdotuksen sisältö
- Varmista kassatilanne
- Klikkaa Hyväksy
- Ehdotus siirtyy maksatukseen
Hylkääminen
- Klikkaa Hylkää
- Anna perustelu
- Ehdotus palautuu muokattavaksi
Maksatus
Maksutiedoston luonti
Kun ehdotus on hyväksytty:
- Klikkaa Luo maksutiedosto
- Järjestelmä luo SEPA-tiedoston
- Tarkista tiedoston sisältö
- Lataa tiedosto
Pankkiin lähetys
Vaihtoehdot:
- Automaattinen: Suora pankkiyhteys
- Manuaalinen: Lataa tiedosto ja lähetä verkkopankkiin
Maksun vahvistus
Kun maksut on suoritettu:
- Nouda pankin kuittaus
- Kohdista maksut laskuille
- Laskut siirtyvät maksetuksi
Kassanhallinta
Kassatilanteen tarkistus
Ennen maksuehdotusta:
- Tarkista tilin saldo
- Huomioi odotettavat tulot
- Varmista kate maksuille
Maksujen priorisointi
Jos kate ei riitä kaikkiin:
- Priorisoi erääntyneimmät
- Huomioi toimittajasuhteet
- Vältä viivästyskorkoja
- Poista vähemmän kiireelliset
Kassaennuste
Näe tuleva kassatilanne:
- Nykyinen saldo
- Odotettavat maksut
- Odotettavat tulot
- Ennuste päivittäin/viikoittain
Viivästyskorot
Viivästyskorkolasku
Jos lasku maksetaan myöhässä:
- Toimittaja voi lähettää korkolaskun
- Korko lasketaan korkolain mukaan
- Kirjataan korkokuluksi
Viivästyksen välttäminen
- Käsittele laskut ajoissa
- Luo maksuehdotukset säännöllisesti
- Seuraa eräpäiviä aktiivisesti
Maksujen seuranta
Maksustatus
Seuraa maksuehdotuksen tilaa:
- Lähetetty pankkiin
- Suoritettu
- Epäonnistunut
Virhetilanteet
Jos maksu epäonnistuu:
- Tarkista virhesyy
- Korjaa tiedot (esim. tilinumero)
- Yritä uudelleen
Maksuhistoria
Näe aiemmat maksut:
- Maksuehdotukset
- Yksittäiset laskut
- Kokonaissummat
Raportointi
Maksuennuste
- Erääntyvät maksut aikajaksolla
- Kassavaikutus
- Maksukyky
Maksuraportti
- Suoritetut maksut
- Toimittajakohtaiset summat
- Maksujen jakautuminen
Erääntymisraportti
| Ikä | Summa |
|---|---|
| Ei erääntynyt | XXX € |
| 1-30 pv | XXX € |
| 31-60 pv | XXX € |
| 61-90 pv | XXX € |
| > 90 pv | XXX € |
Asetukset
Maksutiliasetukset
- Käytettävät pankkitilit
- Oletustili
- SEPA-asetukset
Hyväksyntäasetukset
- Summarajat
- Hyväksyjäroolit
- Kaksoishyväksyntä
Automatisointi
- Automaattinen ehdotuksen luonti
- Aikataulutus
- Ilmoitukset
Seuraavaksi
- UKK - Usein kysytyt kysymykset
- Kirjanpito - Kirjanpidon integraatio